Vos étapes de vie
Chacune des périodes de votre vie peut vous amener à faire des choix patrimoniaux.
C’est la période constitution de patrimoine - sélection des investissements sur court/moyen / long terme – immobilier, organisation civile de votre couple (pacs, contrat de mariage).
POSER LES FONDATIONS
25-35 ans
C’est la période de diversification de vos investissements- acquisition de votre résidence principale, locative, de loisir – c’est la période des grands projets personnels et familiaux (naissance, adoption, …)
BATIR
35-45 ans
C’est la période de développement et d’accroissement du patrimoine personnel et professionnel et des premiers arbitrages significatifs immobilier/valeurs mobilières. Anticiper sa retraite, répondre aux besoins de protection et de prévoyance sont autant de nouveaux sujets sur lesquels agir.
DEVELOPPER
45-55 ans
Protection de la famille et utilisation d’une partie du capital – donation – augmentation des revenus périphériques – réduction de la pression fiscale
Section « protéger » Anticiper le risque de dépendance – adaptation du régime matrimonial – élaboration des scenarii de transmission – réduction des risques financiers
TRANSMETTRE
55-65 ans
Projections dépendance du 4 ieme âge / adaptation régime matrimoniale / élaboration des scenarii de transmission / réduction des risques.
PROTÉGER
+ 65 ans
Vos objectifs
Patrimium Conseil vous accompagnera dans la réalisation de vos objectifs et adaptera les solutions à l’évolution de votre situation.